Открыть мобильную версию сайта Top

Безопасность - 18.08.2020
безопасность | киберпреступники

Как, стремясь заработать, не стать соучастником мошенников

Как, стремясь заработать, не стать соучастником мошенников

Интернет-мошенники особенно активны во времена кризисов, когда часть жителей сталкивается с финансовыми трудностями и ищет возможность подзаработать. Если кто-то просит вас, предоставить свой расчетный счет, обещая взамен вознаграждение, возможно, вы столкнулись с мошенником.

Хотя обещанное вознаграждение за с виду простенькую услугу может показаться заманчивым, согласившись на такое предложение, вы станете соучастником мошенников.

Если с помощью вашего счета будет совершена незаконная сделка, то вы рискуете попасть в поле зрения правоохранительных органов, а банк может прекратить сотрудничество с вами.

Мошенники с радостью пользуются человеческим чувством незащищенности и страхом людей перед будущим, поэтому активизируются они нередко именно в моменты кризисов. Опыт показывает, что преступники все чаще используют в своих схемах так называемых «денежных мулов» — обычно это люди, столкнувшиеся с финансовыми трудностями, которых мошенники привлекают возможностью быстрого и легкого заработка. Однако, если человек соглашается на эти легкие деньги, то для него существует серьезный риск стать соучастником преступления и отвечать перед законом, даже в том случае, если мул ничего не знал об истинных намерениях мошенников.

Самое мощное оружие мошенников — денежный мул

Мошенники используют самые разные схемы. Одна из наиболее популярных — создание фальшивого интернет-магазина. Эта схема означает, что человек, попавшийся на удочку такого магазина, товара так никогда и не получит. Но возврат денег в таких случаях может быть делом очень сложным и долгим, ведь мошенники хитры и в качестве счета для оплаты товара не указывают свой настоящий счет, — они задействуют в схеме денежных мулов и используют их счета. О том, как защититься от фальшивых интернет-магазинов, которые создают мошенники, вы можете прочесть подробнее в статье «Несоразмерные скидки в интернете могут оказаться ловушкой мошенников». В свою очередь со списком подозрительных сайтов, идентифицированных Центром по защите прав потребителей (PTAC), можно ознакомиться здесь.

Может возникнуть вопрос: с чего бы кому-то добровольно соглашаться на использование своего счета преступниками? Ответ прост — за эту с виду простую услугу денежному мулу будет обещано соблазнительное вознаграждение.

Единственное, что нужно сделать этому человеку — как только деньги поступят на его счет, по возможности быстрее их снять и передать мошеннику. На первый взгляд тут вроде бы нет ничего противозаконного — обычная услуга, за которую владелец счета получает свое вознаграждение. Тем более зачастую он даже не осознает, что согласился сотрудничать с преступниками.

В своих схемах преступники используют попавших в трудную ситуацию

Большинство жуликов объясняет своим жертвам — будущим мулам, что им срочно необходим какой-нибудь расчетный счет для зачисления туда денег, а свой счет, они дескать, использовать не могут ввиду какого-то форс-мажора, например, из-за того, что счет по ошибке заблокировал судебный исполнитель. Поскольку услуга мошеннику требуется срочно, он обещает посреднику за использование его счета щедрое вознаграждение — 50, 100 или даже 200 евро.

Приложение SEB – для достижения Ваших целей накопления

Не только повседневные расчеты и перечисления, но и различные решения для удобного и автоматического создания накоплений.

Чаще всего жертвами преступников становятся молодые люди с небольшими доходами, а также социально незащищенные люди, например, одинокие родители, внезапно лишившиеся работы. Многим людям, столкнувшимся с трудностями, такое вроде бы невинное предложение легкого и быстрого заработка кажется очень заманчивым, и мошенники не стесняются пользоваться плачевным состоянием своих жертв. Во время экономического кризиса людей, которые попадают в сложную финансовую ситуацию, становится больше: некоторые предприятия вынуждены простаивать или увольнять сотрудников, а отправиться на заработки за границу оставшиеся без работы люди сейчас не могут. То есть, нынешняя ситуация особенно выгодна для жуликов, которые постоянно находятся в поисках новых денежных мулов.

Люди, согласившиеся стать мулами, иногда даже не подозревают, что вовлекаются в мошенническую схему, не понимают этого просто потому, что не оценили поступившее предложение критически: загнанный в угол человек способен думать только о том, будет ли завтра что поесть и как оплатить счета.

В результате они одалживают свои расчетные счета чужакам и соглашаются снять деньги, как только они поступят на счет. И как только мул отдаст или перечислит деньги мошенникам, те как в воду канут.

Однако по прошествии времени посредниками заинтересуются правоохранительные учреждения. И это означает начало целой вереницы неприятностей, поскольку счет посредника — это очень важная часть мошеннической схемы и последняя остановка перед тем, как деньги обманутого покупателя попадают в руки преступников. Таким образом, вроде бы обычная услуга может оказаться серьезным правонарушением, а сам посредник — козлом отпущения.

Банк оценивает такие нарушения как очень серьезные. Если полученные мошенническим путем деньги отслеживаются до счета конкретного клиента и выясняется, что счет использовался в нелегальных целях, отношения с клиентом, задействованным в мошеннической схеме, незамедлительно прекращаются. Это значит, что денежный мул больше не сможет пользоваться ни своей картой, ни интернет-банком, ни другими банковскими услугами.

Единственный способ не попасть в подобную мошенническую схему — относиться очень внимательно, критично и ответственно к любому предложению быстрого заработка. Стоит также ознакомиться с подготовленными Государственной полицией советами о том, как не стать денежным мулом.

Ты победил бы киберпреступника?

Сыграй в киберквест и убедись, что умеешь защищать свои финансы

  • Безопасность - 08.05.2020

    Защитите свои средства – как улучшить безопасность карт

    Защитите свои средства – как улучшить безопасность карт

    Хотя внедренные нами решения по безопасности ежедневно обеспечивают существенную защиту ваших финансов, у клиентов банка SEB есть множество возможностей подстроить безопасность карт к своим нуждам, таким образом устранив даже незначительные риски мошенничества. Кроме того, изменение настроек безопасности занимает только несколько минут и полностью бесплатна.

    Подробнее

  • Безопасность - 04.03.2020

    Шутки с целями платежа могут привести к серьезным последствиям

    Шутки с целями платежа могут привести к серьезным последствиям

    Порой клиенты, перечисляя деньги своим родным и близким, в графе «цель платежа» в шутку указывают недостоверную информацию. Однако подобная выходка может создать для клиента лишние хлопоты — банк может приостановить платеж.

    Подробнее


Еще по данной теме

Архив

Контакты

  • +371 26668777
    +371 67779988

    Блокирование карт и интернет-банка

    24/7

    Другие вопросы

    Для частных лиц

    Пн. - Пт. 08.00 - 20.00

    Для предприятий

    Пн. - Пт. 08.30 - 18.00

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.