Открыть мобильную версию сайта Top

Безопасность - 04.03.2020
интернет-банк | платежи

Шутки с целями платежа могут привести к серьезным последствиям

Шутки с целями платежа могут привести к серьезным последствиям Фото: Helloquence, Unsplash

Порой клиенты, перечисляя деньги своим родным и близким, в графе «цель платежа» в шутку указывают недостоверную информацию. Однако подобная выходка может создать для клиента лишние хлопоты — банк может приостановить платеж.

Банк SEB постоянно следит за перечислениями клиентов, в том числе обращает внимание на информацию, указываемую в цели платежа. Это необходимо делать для соблюдения принципа «Знай своего клиента», а также для предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и выполнения требования закона о санкциях.

Комиссия рынка финансов и капитала также утвердила правила, которые оговаривают мероприятия в отношении финансовых учреждений в тех случаях, когда сопровождающая платеж информация неполная или не указана цель перечисления.

Следует учитывать, что платежи просматривает не только банк-отправитель, но и банк-корреспондент и банк-получатель. Каждый банк, участвующий в совершении перечисления, может выдвигать различные требования к информации о перечислении.

Как сформулировать цель платежа

Банковские системы реагируют на различные слова в платежах, например, названия террористических организаций, лиц или предприятий, включенных в санкционные списки, указания на финансирование терроризма, а также на другие похожие действия.

Даже если работники банка понимают, что упомянутые фразы в сравнительно небольшом платеже супругу (-е) использованы в шутку, такой платеж все равно необходимо остановить, связаться с клиентом и выяснить дополнительную информацию.

В результате шутка может обернуться лишними сложностями, поскольку уточнение информации может занять вплоть до нескольких дней. Дополнительные вопросы могут появиться у банка и в ходе изучения счетов клиента, если он, например, подал заявку на получение кредита.

Чтобы перечисления осуществлялись максимально быстро и без инцидентов, в цели платежа необходимо указывать точную и однозначную информацию, причину осуществления данного перечисления. В цели платежа нельзя указывать бесцельную информацию, например, ряд символов «xxxxx» и «ABCDEFG» или такие обозначения как «Другое» и «Мой клиент».

 
Нужно серьезно относиться к анкетам

Латвийские нормативные акты возлагают на финансовые учреждения обязанность соблюдать принцип «Знай своего клиента». Поэтому банк SEB время от времени просит клиентов заполнить и обновить информацию в анкетах, указать, для каких целей клиент пользуется банковскими услугами, в каких странах получает доход, а также предоставить информацию о политической значимости.

Банк SEB иногда фиксирует случаи, когда клиенты в шутку указывают, что будут получать доходы, например, из различных «экзотических» стран.

Но такая шутка может осложнить дальнейшее сотрудничество с клиентом, поскольку банку SEB придется задать вопросы клиенту о том, в чем именно будет выражаться сотрудничество с указанной страной.

В свою очередь предприятия в анкетах иногда указывают несоответствующие сферы деятельности, что тоже может вызвать у банка дополнительные вопросы. Например, в некоторых случаях юридическое лицо указывает в качестве сферы деятельности строительство, а позднее начинает работать в другой отрасли.

Гунтарс Вейдеманис

  • Безопасность - 30.01.2020

    Как распознать финансовых мошенников

    Как распознать финансовых мошенников

    СМИ все чаще рассказывают о людях, которые, поверив в обещания незнакомцев о возможности получить огромную прибыль без какого-либо риска, необдуманно становятся участниками различных финансовых схем. Мы обобщили советы, которые помогут распознать мошенников и защитить свои финансы.

    Подробнее

  • Безопасность - 14.03.2017

    Банк обязан знать происхождение денег клиентов

    Банк обязан знать происхождение денег клиентов

    В последнее время у многих латвийцев вызывает вопросы проводимое банками анкетирование. Зачем оно необходимо и как именно повлияет на услуги клиентов, в интервью газете Diena рассказала председатель правления банка SEB Иева Тетере.

    Подробнее


Еще по данной теме

Архив

Контакты

  • +371 26668777
    +371 67779988

    Блокирование карт и интернет-банка

    24/7

    Другие вопросы

    Для частных лиц

    Пн. - Пт.08.00 - 21.00
    Cб., Вс. и праздники 10.00 - 18.00

    Для предприятий

    Пн. - Пт. 08.30 - 18.00

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.