Открыть мобильную версию сайта Top

Знай своего клиента

Как и в других странах мира, в Латвии финансовые учреждения (включая банки и страховые общества) обязаны придерживаться принципа «Знай своего клиента». Его цель – заботиться о безопасности среды, предотвращать возможные риски отмывания денег и финансирования терроризма.

Требования закона

Для этого все финансовые учреждения обязаны получать информацию о своих клиентах и происхождении их денежных средств в соответствии с требованиями следующих нормативных актов.

Нормативные акты (например, статья 28 вышеупомянутого закона) предусматривают, что финансовые учреждения обязаны запрашивать, а клиенты – предоставлять финансовым учреждениям необходимую для изучения клиентов информацию и документы, в том числе информацию об истинных выгодополучателях клиентов, заключенных клиентами сделках, хозяйственной, личной деятельности клиентов и истинных выгодополучателей, их финансовом положении, источниках денег или других средств. В отдельных случаях финансовые учреждения могут запросить и другую дополнительную информацию.

Анкеты клиентов

На практике предприятия группы SEB в Латвии (AS SEB banka, SEB Life and Pension Baltic SE, SIA SEB līzings, AS SEB atklātais pensiju fonds, IPAS SEB Investment Management) собирают информацию о клиентах, используя анкеты.
Поэтому данные анкеты необходимо регулярно обновлять, в том числе после каждых изменений, например, в случае смены государства налогового резидентства или статуса политически значимого лица.

Как обновить данные?

Учитывая, что сбор информации в рамках принципа «Знай своего клиента» обо всех клиентах осуществляется на уровне предприятий группы SEB, обновить информацию можно в любом филиале банка SEB, предъявив паспорт или ID-карту.

Если анкета не заполнена

Согласно вышеуказанным нормативным актам финансовые учреждения обязаны хранить и регулярную обновлять документы, данные и информацию, полученные в ходе исследования клиентов. Поэтому если анкета не будет заполнена, на период актуализации данных доступ к услугам может быть ограничен. С учетом требований нормативных актов идентифицировать своего клиента и получать необходимые для исследования клиентов информацию и документы, SEB Life and Pension Baltic SE регулярно напоминает клиентам о необходимости обновлять анкету, используя все доступные каналы связи (SMS, звонки, электронные письма, почту).

Использование полученных данных

Ваши личные данные обрабатываются согласно Политике конфиденциальности SEB (www.seb.lv/ru/personasdati).
При возникновении вопросов просим позвонить по телефону: +371 67079800 (в рабочие дни с 09:00 до 17:00) или отправить эл. письмо на dziviba@seb.lv.

Контакты

  • +371 26668777
    +371 67779988

    Блокирование карт и интернет-банка

    24/7

    Другие вопросы

    Для частных лиц

    Пн. - Пт. 08.00 - 20.00

    Для предприятий

    Пн. - Пт. 08.30 - 18.00

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.