Обмен товарами и услугами на международном рынке – достаточно сложный и рискованный процесс: оборот товаров и денежных средств происходит за пределами границ государства и нередко связан с сомнениями по поводу того, способны ли покупатели и продавцы выполнить свои обязательства. Аккредитивы банка SEB (а также банковская гарантия/поручительство или документарное инкассо?) значительно снизят риски импортных или экспортных сделок Вашего предприятия и обеспечат гарантии как экспортеру, так и импортеру товаров.
Аккредитив (letter of credit) обоим партнерам по сделке – и экспортеру и импортеру товара – дает гарантию оплаты товара или услуги. Оплата производится на основании документов, подтверждающих доставку товара, и только в том случае, если выполнены все требования Аккредитива:
Аккредитив – это отдельная сделка, независимая от торговых или других договоров: все стороны, участвующие в сделке по Аккредитиву, действуют только с документами, а не с товарами или услугами, к которым эти документы относятся. Посредством Аккредитива банк берет на себя риск за Вашу сделку, поэтому услуга Аккредитива обойдется сравнительно дороже, чем ее альтернатива – Документарное инкассо. Аккредитив не исключает других способов платежа – Вы можете комбинировать его с привычным порядком оплаты. В практике международных сделок так обычно и происходит – например, Вы можете предусмотреть в договоре для сделки авансовый платеж в размере 10%, оплату посредством Аккредитива в размере 70% и 20% – с последующей оплатой и т.д.
Аккредитивы – это надежный и международно признанный способ платежа, его работу регулируют изданные Международной торговой палатой (ICC) «Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов» (UCP 600, 2007 rev.)».
Для снижения рисков сделки Вы можете использовать и другие Сделки финансирования торговли, например, Документарное инкассо или Банковскую гарантию.
Читать больше о Документарном инкассо
Читать больше о Банковской гарантии
Документарное инкассо |
Аккредитив |
Банковская гарантия/Поручительство |
---|---|---|
Вид платежа |
Вид платежа |
Инструмент ограничения риска |
Оплачиваются торговые документы |
Оплачиваются торговые документы |
Происходит без совершения платежа |
Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время |
Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время |
Документы могут быть затребованы только в случае оплаты гарантии
|
У банка нет обязательств платить |
У банка нет обязательств платить |
У банка есть обязательства платить |
Покупатель и продавец заключают торговое соглашение, договариваясь о доставке, количестве, качестве и оплате товара, которая будет производиться посредством Аккредитива.
Покупатель уполномочивает свой банк (банк-эмитент) открыть Аккредитив в пользу продавца в соответствии с оговоренными сторонами условиями. Вы можете включить в Аккредитив наиболее существенные, на Ваш взгляд, условия сделки – описание товаров, цену за единицу товара, срок оплаты и список документов, которые продавец должен подать в банк. Банк оценивает Ваше обеспечение.
Банк-эмитент отправляет Аккредитив извещающему банку, который обычно находится в стране, где зарегистрирован продавец товара.
Банк продавца (извещающий банк) сообщает продавцу об открытом Аккредитиве и знакомит с его условиями.
Когда получены условия Аккредитива, продавец сравнивает их с торговым соглашением. Если Аккредитив не отвечает требованиям заключенного договора, продавец имеет право затребовать внести изменения в Аккредитив. Учитывайте, что Аккредитив – это безотзывный документ, поэтому его нельзя отменить или аннулировать без согласия всех сторон.
Если Аккредитив соответствует условиям заключенного договора, продавец отправляет товары получателю и подает в извещающий банк документы, требуемые по условиям Аккредитива.
Извещающий банк проверяет поданные документы. Если они соответствуют условиям Аккредитива, банк может оплатить их установленным в Аккредитиве способом – выполнить немедленный или отсроченный платеж, акцептовать срочную тратту или негоциировать документы Аккредитива.
Извещающий банк отправляет документы банку-эмитенту. После повторной проверки документов банк-эмитент осуществляет оплату извещающему банку, который рассчитывается с продавцом.
Банк-эмитент снимает со счета покупателя соответствующую сумму и отдает документы покупателю, в результате товар попадает в распоряжении покупателя.
В силе с | В силе до | |
---|---|---|
Заявка на безотзывный аккредитив (LAT, ENG) |
26.01.2021
|
В силе
|
Условия выдачи аккредитивов (LAT) |
13.02.2017
|
В силе
|
Услуга | Цена |
---|---|
Аккредитивная линия1 | |
Оформление аккредитивной линии, увеличение лимита | 0,5%, мин. 150.00 EUR |
Продление срока аккредитивной линии | 0,2%, мин. 150.00 EUR |
Другие изменения в договоре аккредитивной линии по просьбе клиента | 0,5%, мин. 50.00 EUR |
Импортные аккредитивы |
|
Выдача аккредитивов | 100.00 EUR |
Выдача аккредитивов в рамках Аккредитивной линии |
По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Подготовка и согласование образца аккредитива |
По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Изменение условий/отзыв аккредитива | 70.00 EUR |
Обработка и оплата документов | 0,20%, мин. 85.00 EUR |
Комиссионная плата за ошибочные документы | 70.00 EUR/ 80 USD |
Использование аккредитива (в зависимости от вида обеспечения): | |
• вид обеспечения: денежное покрытие в банке SEB |
0,2% от суммы аккредитива, мин. 70.00 EUR |
• другой вид обеспечения | По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Комиссионная плата за отложенный платеж | 70.00 EUR |
Экспортные аккредитивы |
|
Подготовка и согласование образца аккредитива |
По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Сообщение условий аккредитива | 85.00 EUR |
Сообщение об изменениях в условиях аккредитива/отзыв аккредитива/неиспользование | 70.00 EUR |
Предварительная проверка аккредитивных документов2 | 70.00 EUR |
Обработка и оплата документов | 0,20%, мин. 85.00 EUR |
Утверждение аккредитива | Цена риска, мин. 100.00 EUR |
Дисконтирование документов | Цена риска, мин. 100.00 EUR |
Оформление/оглашение письма ассигнации | 70.00 EUR |
Перевод условий аккредитива | 0,2%, мин. 150.00 EUR |
Комиссионная плата за отложенный платеж | 70.00 EUR |
1 Внесение комиссионной платы осуществляется в день заключения договора или внесения поправок.
2 Комиссионная плата применяется, если проводится более одной предварительной проверки.
Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.
Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.
Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.