Обмен товарами и услугами на международном рынке – достаточно сложный и рискованный процесс: оборот товаров и денежных средств происходит за пределами границ государства и нередко связан с сомнениями по поводу того, способны ли покупатели и продавцы выполнить свои обязательства. Банковские гарантии /Банковские поручительства SEB (а также Аккредитив или Документарное инкассо) значительно снизят риски импортных или экспортных сделок Вашего предприятия и обеспечат гарантии как экспортеру, так и импортеру товаров. В случае с Банковской гарантией банк обязуется выплатить получателю Гарантии определенную денежную сумму, если партнер, попросивший банк выдать подобную гарантию, не выполнил своих обязательств.
Банковская гарантия – это безотзывное намерение банка выплатить получателю Гарантии (третьему лицу) денежную сумму до установленного в Гарантии максимума, если тот, кто запрашивает Гарантию (должник), не выполняет своих обязательств. Выполнение обязательств в первую очередь требуется от запрашивающего Гарантию, и Гарантию предусмотрено использовать только в том случае, если должник не выполняет своих обязательств. В таком случае банк на основании выданной Гарантии незамедлительно выплачивает получателю Гарантии (третьему лицу) оговоренную сумму.
В случае с Банковской гарантией банк производит оплату, если дополнительно к запросу получателя Гарантии поступило также согласие должника по Гарантии или решение суда об осуществлении такой оплаты. В случае с Гарантией по первому требованию банк производит оплату, если получатель Гарантии подал письменный запрос, отвечающий условиям Гарантии.
Банк может выдать гарантию для выполнения самых разных обязательств, например, конкурсного предложения, оплаты, авансового платежа, исполнения договора, гарантийного срока, кредитных обязательств, обязательств по договору аренды, возврату налогов и т.п. Наименьшая сумма международной гарантии, выданной банком SEB, составляла 30 EUR.
Гарантии – это сделки, абсолютно независимые от договоров или предложений, на которых они основаны или которые упоминаются в Гарантии: все участвующие в Гарантии стороны действуют только с документами, а не с товарами или услугами соответствующей сделки. Гарантии являются надежным и международно признанным средством – их действие регулируют изданные Международной торговой палатой правила «О гарантиях по требованию» (URDG 758) и соответствующие нормативные документы ЛР.
Для снижения рисков сделки Вы можете использовать и другие услуги банка SEB – Аккредитив или Документарное инкассо. Из трех упомянутых услуг чаще всего используется Поручительство.
Читать больше о Документарном инкассо
Документарное инкассо |
Аккредитив |
Банковская гарантия/Поручительство |
---|---|---|
Вид платежа |
Вид платежа |
Инструмент ограничения риска |
Оплачиваются торговые документы |
Оплачиваются торговые документы |
Происходит без совершения платежа |
Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время |
Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время |
Документы могут быть затребованы только в случае оплаты гарантии
|
У банка нет обязательств платить |
У банка нет обязательств платить |
У банка есть обязательства платить |
Чаще всего используются Гарантия платежа и Конкурсная гарантия, но банк может выдать Гарантию для выполнения самых разных договорных обязательств.
(Например, оплаты, авансового платежа, исполнения договора, гарантийного срока, кредитных обязательств, обязательств по договору аренды, возврату налога и т.п.)
Покупатель и продавец заключают договор купли-продажи, в котором договариваются, что платежные обязательства покупателя гарантирует Гарантия банка покупателя.
Покупатель подает в свой банк запрос о Гарантии в пользу продавца.
Банк покупателя издает Гарантийное письмо и по почте или в электронном виде доставляет его банку продавца. Если продавец хочет, чтобы Гарантию согласно местному законодательству и на местном языке ему выдал его банк, банк покупателя выдает банку продавца свою встречную гарантию (counter-guarantee), и после ее получения банк продавца в соответствии с указаниями банка покупателя выдаст продавцу Гарантийное письмо.
Продавец в соответствии с договором отправляет покупателю товар, предоставляет покупателю необходимые документы и просит произвести оплату в установленные договором сроки.
Если покупатель платит продавцу в установленные договором сроки, Гарантия не используется.
Если покупатель не платит продавцу в установленные договором сроки, продавец на основании Гарантии подает в банк письменное требование выплатить ему невыплаченную сумму.
Банк покупателя проверяет требование и платит установленную сумму продавцу.
Банк покупателя информирует покупателя о поступившем требовании. Покупатель платит установленную сумму своему банку.
В силе с | В силе до | |
---|---|---|
Заявка на гарантию (LAT, ENG) |
30.05.2019
|
В силе
|
Заявка на свидетельство (LAT) |
30.05.2019
|
В силе
|
Условия гарантий (LAT) |
30.05.2019
|
В силе
|
Услуга | Цена |
---|---|
Гарантийная линия1 | |
Оформление Гарантийной линии, увеличение лимита | 0,5%, мин. 150.00 EUR |
Продление срока Гарантийной линии | 0,2%, мин. 150.00 EUR |
Другие изменения в договоре Гарантийной линии по просьбе клиента | 0,5%, мин. 50.00 EUR |
Гарантии/Международные гарантии/Резервные аккредитивы |
|
Выдача Гарантии/Резервного аккредитива: | |
• вид обеспечения: денежное покрытие в банке SEB | 0,3%, мин. 120.00 EUR |
• в рамках Гарантийной линии |
По договоренности, мин. 70.00 EUR |
• другой вид обеспечения | 1%, мин. 190.00 EUR |
Дополнительная комиссионная плата за выдачу Гарантии/Резервного аккредитива: | |
• выдача Гарантии в соответствии с образцом клиента | 15.00 EUR |
• срочная выдача Гарантии в течение 8 рабочих часов2 | 70.00 EUR |
• подготовка и согласование нестандартного образца Гарантии |
По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Использование Гарантии (в зависимости от вида обеспечения): | |
• вид обеспечения: денежное покрытие в банке SEB | Мин. 1% в год, мин. 70.00 EUR |
• другой вид обеспечения | По договоренности, мин. 70.00 EUR |
Изменение условий/отзыв Гарантии по просьбе клиента | 70.00 EUR |
Объявление Гарантии/Резервного аккредитива, выданного другим банком | 85.00 EUR |
Объявление изменений Гарантии/Резервного аккредитива, выданного другим банком | 70.00 EUR |
Проверка подлинности /отзыв /обработка другой информации для Гарантии, выданной другим банком, по просьбе клиента | 100.00 EUR |
Обработка платежного требования/подтверждение подписей/отправка по заданию клиента3 | 0,2%, мин. 145.00 EUR |
Оплата полученного требования | 0,25%, мин. 145.00 EUR |
Заверения |
|
Заверение о предоставлении гарантии | 70.00 EUR |
Справка о возможном предоставлении гарантии | 30.00 EUR |
Изменение условий заверения по запросу клиента | 30.00 EUR |
Дополнительные услуги |
|
Обработка информации о финансовой сделке и ее отправка по заданию клиента | 30.00 EUR |
Подготовка договорa и залоговых договоров в электронном виде | Бесплатно |
Подготовка договорa и залоговых договоров в бумажном виде | 35.00 EUR |
Оформление доверенности на получение товара | 70.00 EUR |
Издержки услуги курьерской почты | Фактические расходы |
Комиссии банков-корреспондентов и банков-партнеров | Фактические расходы |
Проверка сторон, участвующих в сделке (применяется для сделок со странами с высоким уровнем риска)* | 45.00 EUR |
* В соответствии с внутренним и внешним регулированием банка на момент проверки/div>
1 Внесение комиссионной платы осуществляется в день заключения договора или внесения поправок.
2 После принятия решения банка SEB и подписания соответствующего договора с клиентом. Стандартное время выдачи Гарантии в соответствии с условиями Гарантии.
3 Заявление на оформление и отправку Требования необходимо предоставить в банк SEB не позднее, чем за три рабочих дня до окончания срока Гарантии.
Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.
Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.
Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.