При использовании услуги по управлению портфелем Ваши средства будут вложены в созданный нашими инвестиционными экспертами портфель ценных бумаг, который состоит из выгодных в плане расходов и диверсифицированных биржевых фондов (ETF). 

На основании Ваших целей, желаний и финансовых возможностей Робоинвестор подыщет наиболее подходящий для Вас портфель. Пожалуйста, своевременно предоставляйте нам точную и актуальную информацию о ваших инвестиционных предпочтениях и финансах, а именно данные инвестора, поскольку ваши ответы являются основой для выбора соответствующего портфеля для вас.

Если хотите узнать больше о переоценке соответствии пригодности портфеля, пожалуйста, ознакомьтесь с информацией ниже. 

Мы считаем, что инвестиции необходимо осуществлять в долгосрочной перспективе. Мы не советуем вкладывать средства, которые Вам могут понадобиться спустя короткое время, например, через год. Чем дольше Вы можете инвестировать, тем меньше риск, связанный с инвестициями. Обратите внимание – чем выше ожидается отдача от инвестиций, тем выше риск потерять все или часть вложений. 

Преждевременная продажа совершенных инвестиций увеличивает риск потерять вложения. Поэтому важно обеспечить, чтобы у Вас было достаточно свободных накоплений для погашения расходов в непредвиденных жизненных ситуациях.
 

• Диверсифицированный инвестиционный риск с использованием индексов различных классов активов и географических зон ETF.
• Мы регулярно пересматриваем и перебалансируем инвестиционные портфели, чтобы обеспечивать сохранение выбранного Вами уровня риска.
• Инвестиции — начиная от 10 евро. Портфель может включать в себя вплоть до 10 ETF.
• Комиссии подходят для регулярных и небольших инвестиций: применяется только указанная в прейскуранте  плата за управление портфелем. Никаких посреднических комиссионных плат брокера или расходов, связанных с процессом перебалансирования портфеля. 

• Постоянную плату ETF взимает общество, управляющее фондом, и она включена в цену ETF.
• Наши портфели не предусматривают выплату дивидендов.
• Портфели Робоинвестора инвестируют только в такие ETF, которые вкладываются в компании, взявшие на себя обязательства по внедрению требований ESG — дружественного к окружающей среде, социального и корпоративного управления. 
• Распоряжения по сделкам выполняются по вторникам. В некоторых исключительных случаях, например, в праздничные дни во вторник в определенных странах или на рынках, на которых проводятся сделки, в случае сбоев на рынке или других непредвиденных обстоятельств, распоряжения по сделкам могут быть инициированы на следующий возможный торговый день или в следующий вторник. Расчеты по сделкам требуют дополнительно 2 рабочих дня. Поэтому в случае вывода средств со счета инвестиционного портфеля перечисление денег на Ваш счет обычно занимает до 8 рабочих дней (в исключительных случаях – до 14 дней) после подачи распоряжения на вывод средств.

Регулярно обновляйте свою информацию инвестора
 

• Нашей целью является регулярная переоценка соответствия Вашего инвестиционного портфеля. Поэтому просим Вас обновлять свои данные инвестора не реже раза в год. Эти данные необходимо обновлять также в тех случаях, когда Ваше финансовое положение существенно меняется. Обновление данных инвестора позволяет нам оценить, подходит ли Вам портфель. 
• Вы можете легко обновить данные инвестора в разделе мобильного приложения SEB «Инвестиции». 
• Если данные инвестора не обновляются регулярно, мы переоцениваем пригодность портфеля на основе последних предоставленных и подтвержденных Вами данных, которые могут быть устаревшими и поэтому – неточными. 
• Если данные инвестора не будут обновлены в течение 5 лет, у нас больше не будет возможности проверить пригодность портфеля, поэтому договор будет расторгнут, а ценные бумаги в портфеле будут проданы. 

Результат переоценки 
 

• Когда Вы обновите свои данные инвестора, мы проведем повторную оценку на основе предоставленной Вами информации, чтобы определить, подходит ли Вам портфель по-прежнему или необходимы изменения. 
• Если Ваш портфель Вас больше не устраивает, мы предложим Вам внести изменения. Вы сможете подтвердить их, подписав в мобильном приложении SEB новый документ о составе Портфеля. Вы сможете одобрить предлагаемые нами изменения в течение 21 дня. 
• Если Вы не согласитесь с предлагаемыми нами изменениями портфеля, портфель станет неподходящим для Вас, поэтому договор будет расторгнут, а ценные бумаги портфеле будут проданы. 
• Если же Вы подтвердите предложенные нами изменения, мы предпримем все необходимые шаги для соответствующего обновления портфеля и Ваших будущих инвестиций. 

Пользуясь услугой Робоинвестора по управлению портфелем ETF, Вам нужно указать расчетный счет или инвестиционный счет, с которого будете осуществлять взносы в портфель. Дополнительно мы откроем для Вас инвестиционный счет портфеля и счет ценных бумаг портфеля, которыми Вы не сможете постоянно пользоваться, но которые необходимы для обеспечения услуги по управлению портфелем ETF.

При осуществлении инвестиций денежные средства сперва перечисляются с выбранного Вами расчетного или инвестиционного счета на инвестиционный счет портфеля. Расчеты за сделки по приобретению ценных бумаг совершаются с инвестиционного счета портфеля. Входящие в портфель ценные бумаги перечисляются на счет ценных бумаг портфеля. 

При выплате из портфеля продается соответствующее число ценных бумаг и расчеты за сделки по продаже ценных бумаг совершаются на инвестиционном счете портфеля. Денежные средства, полученные от продажи ценных бумаг, перечисляются на выбранный Вами расчетный или инвестиционный счет. 

Денежные средства, необходимые для ежемесячной оплаты комиссии, сначала перечисляются с выбранного Вами расчетного или инвестиционного счета на инвестиционный счет портфеля с последующим удержанием с этого счета.

Осуществляя инвестиции, Вам постоянно необходимо подавать налоговые декларации, рассчитывать сумму налога и платить налоги. Как происходит оплата налогов на прирост капитала в рамках услуги Робоинвестора по управлению портфелем ETF: 

Если для осуществления инвестиций Вы выбираете инвестиционный счет 

Открытый нами дополнительный инвестиционный счет портфеля является субсчетом для выбранного Вами инвестиционного счета. В этом случае денежные перечисления между обоими счетами не считаются взносами или выплатами с инвестиционного счета. При выплате из портфеля или в случае прекращения использования услуги, денежные средства перечисляются на Ваш инвестиционный счет, то есть, Вы в этот момент еще не обязаны декларировать доходы и платить налоги. 

Напоминаем, что при использовании для вложений инвестиционного счета, платить налоги нужно только в том случае, когда выплаченная с инвестиционного счета денежная сумма превышает внесенную сумму.

Раз в год мы составляем отчет по инвестиционному счету, в котором обобщаем информацию по обоим указанным счетам.

Если Вы выбираете для инвестиций расчетный счет 

Денежные перечисления между расчетным счетом и инвестиционным счетом портфеля считаются взносами или выплатами с инвестиционного счета портфеля. Это значит, что если выплаты с инвестиционного счета портфеля превышают взносы на этот счет, необходимо платить налог на прирост капитала. 

Чтобы отложить уплату налога, советуем использовать для инвестиций инвeстиционный счет.

Защитная стратегия 

Портфель с низким риском, стоимость портфеля в течение года может колебаться до 7,91%¹. В соответствии со стратегией портфель осуществляет инвестиции в следующем объеме:

• 19% – 25% — в акции предприятий, зарегистрированных в Евросоюзе, США и Азии 
• 75% – 81% — в государственные облигации Евросоюза, США и развивающихся стран, которые эмитировали правительства и корпорации

Пример выплат и расходов портфеля (PDF, LAT)

Стратегия стабильного роста

Портфель со средним риском, стоимость портфеля в течение года может колебаться до 14,03%¹. В соответствии со стратегией портфель осуществляет инвестиции в следующем объеме:

• 42% – 50% — в акции предприятий, зарегистрированных в Евросоюзе, США и Азии
• 50% – 58% — в государственные облигации стран Евросоюза, США и развивающихся стран, которые эмитировали правительства и корпорации

Пример выплат и расходов портфеля (PDF, LAT)

Стратегия роста 

Портфель со средним риском, стоимость портфеля в течение года может колебаться до 19,08%¹. В соответствии со стратегией портфель осуществляет инвестиции в следующем объеме:

• 65% – 75% — в акции компаний, зарегистрированных в Евросоюзе, США и Азии
• 25% – 35% — в государственные облигации стран Евросоюза, США и развивающихся стран, которые эмитировали правительства и корпорации

Пример выплат и расходов портфеля (PDF, LAT)

Стратегия максимального роста 

Портфель с высоким риском, стоимость которого в течение года может колебаться до 25,60%¹. В соответствии со стратегией портфель осуществляет инвестиции в следующем объеме:

• 100% — в акции компаний, зарегистрированных в Евросоюзе, США и Азии

Пример выплат и расходов портфеля (PDF, LAT)

¹Рассчитано как подверженное риску значение со статистической достоверностью 95% на основе исторических данных за 10 лет.