Сделкa обмена валюты Forward – это сделка между Вами и банком с целью покупки одной валюты за счет другой валюты по фиксированному курсу в определенное время в будущем. Если Вы приняли на себя обязательство в дальнейшем совершать платежи или получать прибыль в иностранной валюте, Вы можете совершить эту сделку сейчас и узнать свои расходы или прибыль в этой валюте заранее, таким образом обезопасив себя на случай будущих отрицательных колебаний обменного курса и точно спрогнозировав движение средств Вашего предприятия.
Основные условия сделки
- Минимальная сумма сделки не устанавливается
- Допускается исполнение сделки частями раньше или позднее согласованного срока
- Дополнительная плата за такие сделки не взимается
Пример
Компания должна осуществить расчёты со своими поставщиками, заплатив им 100000 долларов США, через три месяца.
Компания получает прибыль в евро и хочет защитить себя от убытков, которые могут быть причинены вследствие изменений валютного курса. По этой причине компания совершает сделку по форвардной покупке долларов США, т. е. она заключает договорённость с банком о покупке долларов США за евро по фиксированному курсу 1,30 долларов США за евро.
По истечении этого срока обменный курс доллара США составляет 1,28, но компания покупает валюту по курсу 1,30, являющемся более выгодным, чем текущий рыночный курс.
Если же по истечении срока обменный курс доллара США на рынке будет равен 1,32, компания всё равно купит валюту на условиях форвардной сделки по иностранной валюте, т. е. по курсу 1,30.
Риски
Главный риск – это изменение стоимости валюты на рынке, поскольку обе стороны обязаны выполнить принятые ими обязательства по сделке.
Например, в случае с форвардной сделкой по иностранной валюте при заключении сторонами договорённости о фиксированном обменном курсе на определённую дату покупатель валюты понесёт убытки, если рыночная стоимость валюты снизится, тогда как продавец валюты понесёт убытки, если рыночная стоимость валюты возрастёт.
Эти сделки совершаются вне биржи, поэтому при некоторых обстоятельствах на рынке рыночная стоимость форвардных сделок с фиксированным сроком или форвардных сделок с используемой валютой может подвергаться большим колебаниям.
По этой причине если совершённая форвардная сделка продаётся на рынке, или если для закрытия применяется компенсационная форвардная сделка, рыночная стоимость сделки может быть невыгодной для стороны, совершающей сделку.
Свяжитесь с нами для получения более подробной информации
По телефону:
Центр клиентов + 371 2666 8777
Рыночные продажи с 8.00 до 17.00 + 371 6721 5656
По электронной почте: tcm_latvia@seb.lv
Директива "О рынках финансовых инструментов"
Директива "О рынках финансовых инструментов" (MiFID) регулирует предоставление инвестиционных услуг, она действует на территории Европейского союза и Европейского экономического сообщества (ЕЭС) с 2007 года. Требования MiFID направлены на обеспечение дополнительной защиты инвесторов и стимуляцию прозрачности финансовых рынков в части сделок с финансовыми инструментами.
С 3 января 2018 года вступили в силу новые нормативы директивы "О рынках финансовых инструментов" (MiFID II), они касаются каждого инвестора, задействованного в сделках с финансовыми инструментами.
С 3 января 2018 года вступили в силу новые нормативы директивы "О рынках финансовых инструментов" (MiFID II), они касаются каждого инвестора, задействованного в сделках с финансовыми инструментами.
Необходимые документы
Пожалуйста, обратите внимание, что данные, примеры и информация о производных финансовых инструментах, представленная в данном разделе, носит исключительно справочный характер. При подготовке этих сведений мы не ориентировались на Ваши знания или опыт обращения с конкретными финансовыми инструментами, мы также не обладаем информацией о Ваших инвестиционных целях или финансовых возможностях по принятию на себя рисков, связанных с совершением сделки, соответствующей Вашим инвестиционным целям. Таким образом, материалы не могут восприниматься в качестве персональной рекомендации по инвестициям, совета по сделке с производными финансовыми инструментами или инвестиционного анализа, заказа или предложения о покупке или продаже определённых финансовых инструментов и не являются основой или частью последующей сделки.
