В Латвии, как и в других странах мира, финансовые учреждения (в том числе банки и страховые компании), согласно нормативным актам, обязаны соблюдать принцип «Знай своего клиента», чтобы предотвратить вероятные риски легализации средств, нажитых преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации.
Требования закона
Для этого все финансовые учреждения обязаны получать информацию о своих клиентах и о происхождении их денежных средств согласно закону «О предотвращении легализации средств, нажитых преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации» (далее в тексте – Закон) (LV).
Статья 28 Закона предусматривает, что финансовые учреждения обязаны запрашивать, а клиенты – предоставлять финансовым учреждениям необходимую для изучения клиентов информацию и документы, в том числе информацию об истинных выгодополучателях клиентов, заключенных клиентами сделках, хозяйственной, личной деятельности клиентов и истинных выгодополучателей, их финансовом положении, источниках денег или других средств. В отдельных случаях финансовые учреждения могут запросить и другую дополнительную информацию.
Анкеты данных клиентов
Предприятия группы SEB в Латвии (т. е. AS SEB banka, SEB Life and Pension Baltic SE, SIA SEB līzings, AS SEB atklātais pensiju fonds, IPAS SEB Investment Management) собирают информацию о клиентах, используя анкеты данных клиентов.
Чтобы иметь возможность выполнить возложенную Законом обязанность, финансовому учреждению необходимо регулярно уточнять данные анкеты, в том числе после каждых изменений, например, в случае смены государства налогового резидентства или статуса политически значимого лица.
Бланк анкеты данных клиента для частных лиц (PDF) и для юридических лиц (PDF) для скачивания и заполнения.
Как обновить данные?
Чтобы обновить информацию:
- на сайте SEB для подписания э-документов загрузите заполненную анкету данных клиента и подпишите ее Smart-ID;
- заполните анкету данных, подписав ее надежной электронной подписью (э-подпись), и отправьте на электронный адрес dziviba@seb.lv.
Если анкета не заполнена
Согласно Закону, финансовые учреждения обязаны осуществлять хранение и регулярную актуализацию документов и данных, полученных в ходе изучения клиентов. В случае незаполнения анкеты финансовое учреждение не может выполнить предусмотренные Законом обязанности, поэтому до актуализации данных Вам может быть ограничен доступ к услугам. Выполняя требования Закона идентифицировать своего клиента и получать необходимые для изучения клиентов информацию и документы, SEB Life and Pension Baltic SE регулярно напоминает клиентам о необходимости обновить анкету, используя все доступные каналы связи (SMS, звонки, электронные письма, почту).
Использование полученных данных
Обработка указанной в анкете данных информации будет осуществляться для обновления Ваших данных у SEB Life and Pension Baltic SE. Основанием для обработки предоставленных Вами личных данных является выполнение требований вышеуказанного Закона.
SEB Life and Pension Baltic SE в качестве администратора данных (единый регистрационный номер 40003012938: юридический адрес: ул. Антонияс, 9, Рига, LV-1010, эл. почта: dziviba@seb.lv) осуществляло обработку личных данных согласно Политике конфиденциальности SEB*, раздел 5 которой, помимо прочего, предусматривает передачу личных данных Клиента другим предприятиям Группы SEB и их филиалам, в том числе AS SEB Banka, учитывая указанные в разделе 3 Политики конфиденциальности основания для обработки данных.
При возникновении вопросов просим писать на адрес dziviba@seb.lv.
* Вы в качестве субъекта данных обладаете рядом прав, в том числе правом потребовать от SEB Life and Pension Baltic SE и AS SEB banka предоставить доступ к своим личным данным. Подробную информацию об обработке личных данных, в том числе о своих правах, Вы можете найти на домашней странице AS SEB banka (www.seb.lv) в разделе «Политика конфиденциальности» здесь: Политика конфиденциальности или в местах обслуживания клиентов банка SEB.
