Чтобы выманить деньги, мошенники все чаще прибегают к романтическим аферам – знакомятся с жертвами в социальных сетях и приложениях, а дальше настолько мастерски обрабатывают их, что последние легко расстаются с большими суммами, берут кредиты и игнорируют предупреждения банка о том, что они, скорее всего, стали жертвами романтических мошенников. Вот несколько реальных примеров, которые демонстрируют, какие тактики выбирают романтические мошенники.
На спецзадании без документов
Каспар (все имена изменены) познакомился в интернете с Оливией. Она — красавица, да к тому же девушка с интересной работой: ни много ни мало, служит в американской армии, в спецподразделении в Йемене. Понятно, что Оливия с нетерпением ждет встречи со своим возлюбленным. Все, что ей для этого нужно — оформить некие документы. И в этом нелегком деле ей помогает посредник с Кипра — Даниэль.
Каспар тоже горит желанием помочь возлюбленной, ведь только так можно приблизить миг счастливой встречи. «Помочь» в этом случае значит — оплатить билеты, расходы, связанные с оформлением документов, плюс комиссия посреднику. Для этого Каспар берет «быстрые кредиты» и подготавливает платежные поручения: два платежа на Кипр — 1900 евро и 1050 евро, — с пометкой «помощь семье».
Эти платежи клиента показались банку подозрительными, поскольку до сих пор тот никогда не отправлял со своего банковского счета деньги на Кипр. Каспар объяснил: деньги необходимо отправить, чтобы его подруга прилетела в Латвию. А Даниэль — это посредник, который помогает подруге с оформлением документов, с ним тоже надо рассчитаться.
В качестве подтверждения Каспар даже прислал банку служебное удостоверение Оливии. Стоит ли говорить, что это «удостоверение» оказалось очень грубой подделкой — фото из интернета, разные шрифты, фальшивая печать...
После того, как банк отказался выполнить эти платежи, Каспар снял деньги со счета. Он несколько раз пытался перевести крупные суммы на счета в кипрских банках, но каждый раз получал отказ — слишком подозрительные платежи. Однако Каспар продолжил брать «быстрые кредиты» и снимать со счета наличные. Скорее всего, он нашел способ отправить деньги на Кипр, и, возможно, до сих пор остается в ловушке мошенников.
Как уберечься от «романтических» мошенников
- Будьте критичными и задавайте вопросы.
- Будьте осторожны, если вскоре после знакомства вас просят о финансовой поддержке.
- Никогда не разглашайте третьим лицам конфиденциальную информацию — персональные данные, данные банковских карт, информацию для доступа к интернет-банку.
- Не позволяйте никому дистанционно подключаться к своему компьютеру и смартфону.
Деньги отдам, когда буду в отпуске
Со своим гражданским мужем Робертом Анна познакомилась в Facebook — он поставил лайк под ее фотографиями и пригласил дружить. Роберт был разведенным врачом, живущим в Бруклине. Анна не обратила внимания на то, что его профиль в Facebook был создан всего полгода назад и информация в нем была довольно скудная — мало фотографий, мало друзей, нет обозначенных интересов.
Переписка Анны и Роберта длилась несколько месяцев, но встречи в реальной жизни так и не произошло, так как Роберт работал армейским хирургом в опасном регионе и не мог свободно уйти в отпуск.
Затем в семье Роберта случился несчастный случай, из-за которого его родственнику срочно понадобилась операция. Так как Роберт был на службе, он не мог перевести деньги, поэтому Роберт попросил сделать это Анну. Как сказал Роберт, для него нет никого ближе, чем Анна. Роберт пообещал, что пока будет в отпуске, сходит в банк и сразу вернет всю сумму Анне.
Анна согласилась помочь и произвела платеж в Турцию на сумму более 5000 евро. В банке заподозрили необычный для Анны платеж, но она утверждала, что все в порядке — это была помощь другу на покрытие с медицинских расходов.
Через пару недель родственнику Роберта понадобилась дополнительная материальная помощь, чтобы восстановиться после операции. Роберт снова обратился к Анне, которая согласилась помочь. Она попыталась сделать еще один платеж в Турцию — на этот раз на 8000 евро. Банк запросил разъяснения по поводу данного платежа. Учитывая, что Анна не смогла объяснить операцию, банк отказал в переводе, так как возникло подозрение в обмане со стороны третьего лица.
В течение нескольких месяцев Анна сняла со своего банковского счета наличными все свои сбережения, в том числе наследство умершего мужа и капитал, накопленный на 3-м пенсионном уровне. Общая сумма превысила 50 тысяч евро. Анна заявила, что деньги нужны на утепление дома и помощь родственникам. Предупреждения банка Анна проигнорировала.
Позже Анна хотела взять кредит на 20 тысяч евро, чтобы освободить своего гражданского мужа от службы в армии. Кредит не был предоставлен на основании подозрений в мошенничестве. Через какое-то время Анна обратилась в полицию с заявлением о мошенничестве, а также хотела отозвать произведенный в Турцию платеж. К сожалению, деньги уже давно были сняты со счета получателя.
Что делать, если стала/стал жертвой мошенничества?
- Немедленно свяжись с банком по телефону +371 26668777.
- Позвони в полицию по номеру 110.
- Не общайся с мошенниками самостоятельно — ни короткими сообщениями, ни письмами, ни по телефону.
Спасибо за 2000 евро
Андрис начал переписку с Ольгой в приложении Tinder, а затем общение продолжилось в WhatsApp. Через пару недель Ольга сообщила Андрису, что близкий ей человек попал в аварию. Срочно нужны средства на ремонт машины и покрытие медицинских расходов на сумму более 4000 евро. К сожалению, у самой Ольги такой суммы не было.
Андрис согласился помочь, чему Ольга очень обрадовалась. Андрис получил два счета с адреса электронной почты "info@aflex.me.uk". Получателем платежа было частное лицо с открытым банковским счетом в Литве. Андрис произвел платежи на сумму более 2000 евро.
Несмотря на радость Ольги за оказанную помощи, у Андриса остались подозрения по поводу совершенных сделок. Он решил обратиться в банк с просьбой проверить произведенные платежи. Проверив данные, Андрис понял, что его обманули. Он обратился в полицию, но Ольга заблокировала Андриса в WhatsApp..
Почему мошенникам удается обмануть своих жертв?
Как объясняет руководитель Отдела безопасности банка SEB Марцис Пелцис, романтические аферы по своей сути очень похожи на инвестиционное мошенничество: и в том, и в другом случае люди охотно расстаются с деньгами, причем это может происходить в течение довольно долгого времени, и похищаются внушительные суммы. В статистике Ассоциации финансовой отрасли нет отдельной графы «романтические аферы», но число таких историй, идентифицированных банком SEB, в прошлом году удвоилось.
«Главная проблема в том, что этот вид мошенничества трудно распознать и предотвратить. К тому же сами пострадавшие не обращаются ни в полицию, ни в банк. Причем даже если банк благодаря своим системам предотвращения мошенничества выявляет возможную романтическую аферу и пытается предупредить об этом клиента, тот зачастую упрямо отрицает факт мошенничества и настаивает на выполнении платежного поручения. Результат: сердце у человека разбито, деньги — потеряны. Этот феномен можно объяснить именно привязанностью жертвы к новому «объекту любви», то есть — романтическими чувствами.
Вторая распространенная проблема романтических афер — чтобы помочь «возлюбленным» жертвы мошенничества не только тратят собственные деньги, но и берут взаймы, и в результате не только теряют свои средства, но и вынуждены погашать взятый кредит и проценты», — продолжает Марцис Пелцис.
Схема романтической аферы остается неизменной: мошенники знакомятся с потенциальной жертвой в социальных сетях и на сайтах знакомств, например, в Facebook, Tinder, Badoo, Instagram, после чего продолжают общаться по электронной почте или в мессенджерах — WhatsApp, Facebook Messenger, Telegram, Viber и т.д. Общение длится как минимум неделю, а часто дольше, — мошенник втирается в доверие к жертве. И главное, личной встречи не происходит, общение ведется только по переписке, и в том числе жертве отправляют фотографии, которые очень похожи на правду. В итоге, по совокупности всего, у жертвы складывается впечатление, что этот собеседник или собеседница, с которыми не было ни одной встречи в реальной жизни, — очень близкий человек.
Легенды, которые слагают о себе мошенники, ограничены только их воображением. Практика показывает, что чаще всего они выдают себя за агентов спецслужб, инженеров, строящих секретный объект где-то вдали от родины, военных врачей, попавших в плен иностранных дипломатов или красавиц, готовых изменить свою жизнь. Мошенник втирается в доверие к жертве, создавая ощущение, что он или она — единственный в мире человек, способный спасти возлюбленного (или возлюбленную) от выпавших на его (или ее) долю несчастий, — с тем, чтобы, преодолев все трудности, быть, наконец, вместе.
