Procentu likmes mijmaiņa ir divpusēja vienošanās par procentu maksājumiem noteiktos datumos noteiktā periodā, mainot mainīgo procentu likmi (piemēram, Euribor 3m, Euribor 6m) uz fiksētu procentu likmi vai otrādi. Parasti viena puse maksā fiksētu procentu likmi, bet otra – mainīgo procentu likmi (piemēram, Euribor 3m, Euribor 6m).
Izvairieties no svārstībām nākotnē
- Efektīvs veids, kā mainīt mainīgo procentu likmi uz fiksētu procentu likmi
- Iespēja plānot procentu izmaksas un naudas plūsmas ilgtermiņā
- Minimālā darījuma summa 1 miljons EUR
Saistītie riski
Galvenais risks ir saistīts ar tirgus procentu likmes izmaiņām, jo abām pusēm ir jāpilda savas saistības, kuras tās ir uzņēmušās, noslēdzot darījumu.
Piemēram, ja tirgus procentu likmes samazinās, fiksētās likmes maksātājam procentu likmes mijmaiņas darījumā rastos zaudējumi, taču, ja tirgus procentu likmes palielinās, tad zaudējumi rastos saņēmējam.
Tie ir ārpusbiržas darījumi, tāpēc noteiktos tirgus apstākļos noteikta termiņa vai maksimālās procentu likmes tirgus vērtība var būt pakļauta lielākām svārstībām. Šī iemesla dēļ, ja noslēgtā vienošanās par procentu likmes mijmaiņu tiek pārdota tirgū, vai ja slēgšanai izmanto kompensējošo darījumu, darījuma tirgus vērtība var būt nelabvēlīga darījuma pusei.
Piemēri
|
Pieņemsim, ka Jūs noslēdzāt vienošanos par procentu likmes mijmaiņu 2021. gada 1. janvārī Pamatnosacījumi |
|
| Darījuma summa | 1 miljons EUR |
| Perioda beigas | 5 gadi |
| Fiksētā procentu likme | 0.6% |
| Mainīgā procentu likme | EURIBOR 6M |
| Procentu maksājumu regularitāte | Reizi 6 mēnešos |
2021. gada 1. jūlijā EURIBOR 6M ir 0,50%.
| Summa, kas bankai ir jāmaksā Jums | 1 000 000 x 0,50 % x 180 / 360 = EUR 2 500 |
| Summa, kas Jums ir jāmaksā bankai | 1 000 000 x 0,60 % x 180 / 360 = EUR 3 000 |
| Gala rezultāts | Jūs maksājat 500 EUR bankai |
2022. gada 1. janvārī EURIBOR 6M sasniedz 0,80%.
| Summa, kas bankai ir jāmaksā Jums | 1 000 000 x 0,80 % x 180 / 360 = EUR 4 000 |
| Summa, kas Jums ir jāmaksā bankai | 1 000 000 x 0,60 % x 180 / 360 = EUR 3 000 |
| Gala rezultāts | Banka maksā Jums 1 000 EUR |
Tas pats princips tiek piemērots citu maksājumu aprēķināšanai līdz darījuma beigām, t.i. līdz 2026. gada 1. janvārim.
Sazinieties ar mums, lai iegūtu papildu informāciju
Zvaniet:
Klientu centrs +371 2666 8777
Tirgus pārdošana no plkst. 8.00 līdz 17.00 +371 6721 5656
Sūtiet e-pastu: tcm_latvia@seb.lv
Noderīgas saites
Finanšu instrumentu tirgus direktīva
Kopš 2007. gada Eiropas Savienībā un Eiropas Ekonomikas kopienā ir spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīva (MIFID), kas regulē finanšu ieguldījumu pakalpojumu sniegšanu. MiFID prasību mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem papildu aizsardzību un veicināt finanšu tirgus caurspīdīgumu darījumos ar finanšu instrumentiem.
No 2018. gada 3. janvāra stājās spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīvas 2014/65/EU (MiFID II) jaunie noteikumi, kas ietekmē katru ieguldītāju, kas veic darījumus ar finanšu instrumentiem.
No 2018. gada 3. janvāra stājās spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīvas 2014/65/EU (MiFID II) jaunie noteikumi, kas ietekmē katru ieguldītāju, kas veic darījumus ar finanšu instrumentiem.
Nepieciešamie dokumenti
Lūdzu, pievērsiet uzmanību, ka šeit norādītie dati, piemēri un informācija par atvasinātajiem finanšu instrumentiem ir tikai informatīvi. Šī informācija ir sagatavota, neņemot vērā Jūsu zināšanas vai pieredzi saistībā ar konkrētiem finanšu instrumentiem un bez informācijas par Jūsu ieguldījumu mērķiem vai finansiālajām iespējām uzņemties riskus saistībā ar darījuma noslēgšanu, kas atbilst Jūsu ieguldījumu mērķiem. Tāpēc to nevar uzskatīt par personīgu ieguldījumu ieteikumu, atvasinātu finanšu instrumentu tirdzniecības padomu vai ieguldījumu izpēti, rīkojumu vai ielūgumu pirkt vai pārdot konkrētus finanšu instrumentus un tas nav jebkura sekojošā darījuma pamats vai daļa no tā.
