Opcijas valūtas maiņas darījums ir darījums, kas pircējam, kas ir samaksājis fiksētu prēmiju pārdevējam, sniedz tiesības, bet neuzliek pienākumu, pirkt vai pārdot noteiktu valūtu konkrētā laikā par fiksētu cenu.
Prēmija ir atkarīga no izvēlētā valūtu pāra, valūtas kursa, darījuma termiņiem un citiem faktoriem un tā ir jāsamaksā darījuma datumā.
Šis darījums ir piemērots Jums, ja precīzi nezināt, vai plānotais maksājums notiks (piemēram, piedaloties konkursos u.c.), un vēlaties samazināt risku.
Darījuma pamatnosacījumi
- Darījums dod tiesības, bet neuzliek pienākumu mainīt valūtu
- Minimālā darījuma summa ir 40 000 eiro
- Jāmaksā darījuma maksa (prēmija)
Piemērs
Uzņēmums piedalās konkursa procedūrā par pakalpojumu sniegšanu. Uzvarētājam maksās ASV dolāros.
Nezinot konkursa procedūras rezultātus, uzņēmums noslēdz opcijas valūtas maiņas darījumu, t.i. tas norunā ar banku, ka mainīs ASV dolārus pret eiro par maiņas kursu 1,30 ASV dolāri pret eiro pēc trīs mēnešiem.
Uzņēmums par šo pakalpojumu maksā prēmiju 2% apmērā no darījuma summas.
1. scenārijs
Uzņēmumam konkursa procedūrā netiek piešķirts līgums un tāpēc tas atsakās izpildīt Opcijas valūtas maiņas darījuma līgumu.
2. scenārijs
Uzņēmumam konkursa procedūrā tiek piešķirts līgums pēc trīs mēnešiem. Tajā laikā ASV dolāra maiņas kurss ir 1,35. Uzņēmums ir noslēdzis Opcijas valūtas maiņas darījuma līgumu, tāpēc tas izmanto savas tiesības pārdod ASV dolārus pēc izdevīgāka kursa, tas ir 1,30.
3. scenārijs
Uzņēmumam konkursa procedūrā tiek piešķirts līgums pēc trīs mēnešiem. Tajā laikā ASV dolāra maiņas kurss ir 1,25. Uzņēmumam nav izdevīgi pārdod valūtu pēc kursa 1,30 saskaņā ar noslēgtā Opcijas valūtas maiņas darījuma līguma noteikumiem, tāpēc uzņēmums atsakās veikt darījumu un pārdod ASV dolārus pēc kursa 1,25, izpildot Spot valūtas maiņas darījumu. Uzņēmumam netiks atmaksāta samaksātā prēmija 2% apmērā.
Riski
Pirms darījuma noslēgšanas jānovērtē visi darījuma noteikumi un riski. Pēc opcijas iegādes samaksātā prēmija netiek atgriezta.
Ja opcija tiek pārdota, valūtas vērtības negatīvo izmaiņu dēļ pastāv zaudējumu risks, kas nākotnē pārsniedz saņemto prēmiju. Opcijas pārdevējs apņemas pirkt vai pārdot valūtu pēc iepriekš atrunāta valūtas kursa, kas var būt neizdevīgs pārdevējam un būtiski atšķirties no šīs valūtas tirgus cenas tajā laikā.
Ja opcijas pārdevējam ir šāda valūta, viņš ir pakļauts zemākam riska līmenim. Ja pārdevējam nav valūtas, risks var būt augsts, tāpēc šāda veida opciju darījumu slēgšanu būtu jāapsver tikai pieredzējušiem tirgus dalībniekiem.
Opciju darījumi tiek noslēgti bez biržas uzraudzības, tāpēc var būt grūti noteikt opcijas tirgus vērtību – ne vienmēr ir iespējams atrast opcijas pirkšanas un pārdošanas cenas un pārdot Opciju tirgū vai slēgt to ar kompensējošu opcijas darījumu.
Sazinieties ar mums, lai iegūtu papildu informāciju
Zvaniet:
Klientu centrs +371 2666 8777
Tirgus pārdošana no plkst. 8.00 līdz 17.00 +371 6721 5656
Sūtiet e-pastu: tcm_latvia@seb.lv
Noderīgas saites
Finanšu instrumentu tirgus direktīva
Kopš 2007. gada Eiropas Savienībā un Eiropas Ekonomikas kopienā ir spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīva (MIFID), kas regulē finanšu ieguldījumu pakalpojumu sniegšanu. MiFID prasību mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem papildu aizsardzību un veicināt finanšu tirgus caurspīdīgumu darījumos ar finanšu instrumentiem.
No 2018. gada 3. janvāra stājās spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīvas 2014/65/EU (MiFID II) jaunie noteikumi, kas ietekmē katru ieguldītāju, kas veic darījumus ar finanšu instrumentiem.
No 2018. gada 3. janvāra stājās spēkā Finanšu instrumentu tirgus direktīvas 2014/65/EU (MiFID II) jaunie noteikumi, kas ietekmē katru ieguldītāju, kas veic darījumus ar finanšu instrumentiem.
Nepieciešamie dokumenti
Lūdzu, pievērsiet uzmanību, ka šeit norādītie dati, piemēri un informācija par atvasinātajiem finanšu instrumentiem ir tikai informatīvi. Šī informācija ir sagatavota, neņemot vērā Jūsu zināšanas vai pieredzi saistībā ar konkrētiem finanšu instrumentiem un bez informācijas par Jūsu ieguldījumu mērķiem vai finansiālajām iespējām uzņemties riskus saistībā ar darījuma noslēgšanu, kas atbilst Jūsu ieguldījumu mērķiem. Tāpēc to nevar uzskatīt par personīgu ieguldījumu ieteikumu, atvasinātu finanšu instrumentu tirdzniecības padomu vai ieguldījumu izpēti, rīkojumu vai ielūgumu pirkt vai pārdot konkrētus finanšu instrumentus un tas nav jebkura sekojošā darījuma pamats vai daļa no tā.
