Банк SEB и FKTK пришли к соглашению о завершении надзорной проверки в Латвии

AS SEB banka (банк SEB) и контролирующее учреждение Латвийского финансового сектора Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) пришли к соглашению о прекращении надзорной проверки по двум делам: в деле о внедрении в банке в 2017 году четвертой директивы о легализации полученных преступным путем средств (AML4) и в деле о сотрудничестве с одним клиентом, связанным с соблюдением санкций ЕС. Банк SEB уплатит административный штраф.

Оценка, наличие которой Группа SEB упоминала в своем отчете за 3-й квартал, проводилась с 2017 года за период с сентября 2016 года по сентябрь 2017 года. Она включает анализ внедрения нормативных актов AML4 в банке SEB в Латвии. В оценке есть отсылки к тому, что в некоторых случаях в банке в достаточном объеме не была получена уверенность или не был задокументирован истинный получатель выгоды (бенефициар) клиента, а также в должном объеме и качестве в отдельных случаях банк не обеспечил получение документов, обосновывающих хозяйственную деятельность клиентов. Банк SEB в сотрудничестве с FKTK работал над планом действий по устранению выявленных недостатков. В своей оценке FKTK пришла к выводу, что вероятность использовать банк SEB в Латвии для попыток отмывания денег низкая. Банк SEB уплатит административный штраф в размере 672 684 евро.

Кроме того, после коммуникации с FKTK банк SEB выявил и сообщил об одном случае, связанным с европейским списком санкций. Из-за человеческой ошибки в ИТ-систему банка была введена неверная информация о владельце клиента. Клиент являлся дочерним предприятием компании, включенной в список санкций ЕС. В списки она была включена уже после того, как банк начал сотрудничество с дочерней компанией. В результате происшествия банк своевременно не заморозил средства своего клиента, и клиент совершил несколько платежей в небольшом объеме. Эти платежи в банке были связаны с уплатой налогов, оплатой телефонных счетов, бухгалтерских услуг и справочных услуг. Общая сумма входящих платежей на счет клиента, которая не была приостановлена банком, составила 592 евро, а исходящий платеж – 712 евро. Банк SEB прекратил сотрудничество с этим клиентом и информировал об этом FKTK и другие контролирующие учреждения. В связи с этим делом банк SEB в Латвии заплатит административный штраф в размере 1 121 140 евро.

Банк SEB в Латвии продолжит усиление банковских процессов и систем, чтобы ограничить любые попытки легализации средств, полученных преступным путем. Вместе с подписанием соглашения, в соответствии с нормативными актами, FKTK прекращает процесс оценки и административное дело.