Par pasīvo pārvaldīšanas metodi Latvijā līdz šim galvenokārt dzirdēts pensiju uzkrājumu kontekstā, taču tagad uzkrājumu veidošana fondā, kas seko konkrētam indeksam, pieejama arī SEB Life and Pension Baltic dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājumu klientiem.
Arvien lielāku popularitāti visā pasaulē iemanto pasīvi pārvaldītie fondi jeb tā sauktie indeksu fondi. Tos izvēlas gan pieredzējuši investori, gan tie, kuri pie uzkrājumu veidošanas ķērušies vien nesen.
Indeksu fonds SEB Life and Penson Baltic piedāvājumā iekļauts līdz ar jaunā fondu piedāvājuma ieviešanu, stāsta SEB Life and Pension Baltic valdes locekle Kristīne Lomanovska: ‘’Veidojot jauno SEB Life and Pension Baltic fondu piedāvājumu, saglabāta dažādība gan stratēģiju, gan riska līmeņu, gan ģeogrāfiskajā ziņā – lai ikviens varētu atrast savai riska tolerancei, vēlamajai ieguldījumu filozofijai un pārvaldīšanas metodei piemērotākos fondus. Jaunais indeksu fonds būs interesants tiem, kuri vēlas izmantot pasīvās pārvaldīšanas metodes sniegtās priekšrocības un vienlaikus ir gatavi augstam riskam, paļaujoties uz tirgus vidējo izaugsmes potenciālu.’’
Jaunais “SEB Sustainable Global Exposure Fund” fonds fokusējas uz starptautiskajiem tirgiem – tas seko MSCI AC World Net Return Index darbības rādītājiem, taču tos nereplicē, jo izslēdz uzņēmumus, kas neatbilst pārvaldes sabiedrības stingrākajiem izslēgšanas kritērijiem saskaņā ar SEB ilgtspējības politiku. Tādējādi klientiem tiek nodrošināta piekļuve daudzveidīgam akciju portfelim, vienlaikus izvairoties investēt uzņēmumos, kas darbojas ļoti neilgtspējīgās nozarēs, piemēram, ražo enerģiju no fosilajiem kurināmajiem.
Vairāk par ilgtspējīgu ieguldīšanu lasiet šeit.
Visiem fondiem, kas ietverti jaunajā SEB Life and Pension Baltic piedāvājumā, ir samazināta pārvaldīšanas komisijas maksa. “Ieguldīšana finanšu tirgos vairs nav mītiska nodarbe, ko veic kāds līdzekļu pārvaldnieks tālā, neaizsniedzamā vietā. Arvien vairāk cilvēku aktīvi iesaistās savu ilgtermiņa uzkrājumu pārvaldībā. Tādēļ jo īpaši svarīgi ir nodrošināt vienkāršu un pārskatāmu fondu piedāvājumu. Investori visā pasaulē tiecas meklēt ieguldīšanas iespējas, kas pretim sniegs labāko iespējamo vērtību. Arī mūsu jaunā fondu piedāvājuma mērķis ir radīt iespējami lielāku vērtību mūsu klientiem. Ņemot vērā SEB Life and Pension Baltic SE ieguldījumu apjomu, varam saviem klientiem piedāvāt fondus ar zemāku daļas vērtībā iekļauto pārvaldīšanas komisijas maksu. Tas pozitīvi ietekmēs fondu daļas vērtību, veicinot uzkrājuma palielināšanos. Savukārt, ņemot vērā indeksu plāna pārvaldīšanas specifiku, tam ir viszemākā komisija no visiem jaunā piedāvājuma fondiem,” stāsta Kristīne Lomanovska.
Slēdzot jaunu dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājumu līgumu vai veicot fondu maiņu esošajā līgumā, klientiem jāizvēlas fondi no jaunā piedāvājuma. Vienlaikus esošajiem dzīvības apdrošināšanas ar uzkrājumu veidošanu klientiem joprojām būs iespēja izmantot iepriekšējā fondu piedāvājuma sniegtās iespējas un turpināt ieguldīt jau izvēlētajos fondos.
Finanšu tirgos līdzīgi kā daudzās nozarēs visā pasaulē, regulāri notiek pārmaiņas – dažas ieguldīšanas tendences nostiprinās, citas mainās, taču uzkrājumu veidošanā vienmēr svarīgs bijis ilgtermiņa skatījums, gan, izvēloties sev piemērotāko stratēģiju, gan pēcāk arī izvērtējot rezultātus.
Apskatīt fondu piedāvājumu iespējams sadaļā “Fondu cenas”.
